2011/11/11 22:18
問39.曹老師您好 ^^
我是逢甲土管所的學生
您的網站對我做研究很有幫助
看您文章提到：
所有信託財產於孫子滿45歲時若尚有未移轉完畢，全部歸孫子(孫子已去世時，由其繼承人繼承之)、祖父(如果仍舊生存)及祖母(如果仍舊生存)平分。
我有些許疑問...
如此一來,兒子及二個女兒的特留分不是被侵犯了嗎?
雖然登記機關並不實質審查...
但兒女若上法院提出訴訟
"隔代繼承"是不是就功虧一簣了呢?
請指教~~
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本人回覆如下:
您好：
您會有這樣的疑問是很正常及合理的，最主要的原因是您是在做信託的【研究】；而非在處理信託的【實務】。我相信您應明瞭「不動產信託理論與實務根本就是二回事」。 許多信託理論方面的學者或投資理財的名師(名嘴)可能連一個實務案例都沒辦理過，這些理論也許考試非常有用；也許對於向他人行銷投資商品會很有說服力，但是否真正【實用】我就不敢說了。(當然謝謝您能肯定我網站上寫的東西對您很有幫助，但奉勸您若您的目標是要考證照或公職....等，還是要把書本上的東西背熟是更為重要的，本網站上的東西隨便看看就好，免得考試寫錯了，哈哈哈！)
像您所提到的------擔心因特留分被侵犯而無法達到隔代繼承的問題------，在實務上其實有太多的可行方法解決之，但也正因為解決的方式與手段非常多樣化，所以一定要依個案量身打造，例如：利用不動產可設定負債(抵押權)之特性、利用不動產市價與公告現值有巨大的價值差、他益信託搭配分年贈與之方式........等等，皆可交互運用之。反而「不動產登記機關並不實質審查特留分」絕非最主要的理由；是因為透過【信託規劃】能有效的避免日後的糾紛及完成所有權人的真正心願，更不用擔心將來會有訟爭的問題(當然前題是一定要有完善的信託規劃，這是本網站一再呼籲並再三強調的)。
所以，重點不是在【信託】這二個字，關鍵是在【規劃】這二個字上頭。但這些談起來都太抽象了，若不是有實際案例來說明真的不太容易憑三言兩語解釋清楚，無實務經驗者更易誤會以為我是故意逃避問題而不肯正面回答(在台灣連【不動產信託】都還尚未普及，我要推廣【信託規劃】是何等的辛苦與困難您就可想而知了，這也是為到目前為止會願意付諮詢顧問費給我的人大多為「專業人士」及「業界同行」為主，因為只有他們才有能力鑑別出本網站資訊之「正確性」及「實用性」啊！)。
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